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銀谷聚焦 | 財富管理行業發展新趨勢 體驗極致的金融服務



  又是一年總結季,波士頓咨詢公司發布最新的《2018年全球數字財富管理報告》,銀谷財富研究院為大家揭秘其中的重要數據。截至2017年年底,中國的互聯網財富管理規模已達到6千億美元,中國個人持有的可投資資產總額高達188萬億元人民幣。

  

 

  中國高凈值人群的快速增加,以及受到制度變革與技術變革的雙重影響,人們對于財富管理的需求方向已經不止于簡單的存、貸、匯等基礎金融業務,更傾向于體驗極致的金融服務。

  把握新機遇 迎接新時代

  面對當前多元化的用戶需求,銀谷財富在為客戶提供服務的過程中,始終高度重視投資管理多元化、風險管理專業化、客戶服務品質化、經營管理合規化這四個方面。根據其風險喜好及投資能力,銀谷財富與多家金融機構合作,通過財富管理、資產管理、海外資產配置、類固定收益類等多元化資產配置方式,借助自身專業的金融視角和豐富的行業經驗,為客戶提供股權投資、債權投資、高端保險、海外資產配置等全方位的綜合金融信息咨詢服務,目前已面向近30萬高凈值會員提供第三方投資管理咨詢服務。

  開展更加多元業務

  同時,投資者對資產保值增值、風險對沖、財務規劃等諸多財富管理業務的需求也日益強烈。在政策監管的導向下,中國舊模式下發展起來的百萬億級存量業務將要轉型,整個財富管理咨詢行業面臨洗牌。如何滿足高凈值人群所需的專業性、獨立性、綜合性為一體的全方位財富管理服務,成為全行業共同思考的問題。

  財富安全 財富傳承

  

 

  有數據顯示,未來隨著中國房產稅、遺產稅、資本利得稅等政策進一步向國際標準靠攏,高凈值人群對于財富安全、財富傳承、財產剝離這類綜合性財富管理咨詢方案愈加關注,對涉及家族理念的樹立、家族關系的延續、家族知識的轉移、家族企業的交接等一系列服務的偏好明顯上升。財富管理咨詢機構針對投資者全面財務狀況和長期財富目標,通過綜合分析為客戶定制完整的財富管理咨詢方案,將高凈值人群的物質財富和精神財富加以積累和傳承,并為客戶進行長期資產配置,將成為未來行業發展的核心要點。

  信賴來自于更加專業

  

 

  另外,選擇專業的財富管理咨詢服務機構也是高凈值人群所關注的重中之重。專業的財富管理咨詢機構,會根據投資者自身或者企業成長的不同階段所對應不同的財富管理需求,幫助投資者定制更為適合的、風險控制與收益平衡的資產配置方案。同時,職業經理人在經濟周期中的豐富歷練,對成熟投資工具和技術手段的應用,可以更有效地幫助投資者避免風險敞口,使得財富管理咨詢建議具備穩健投資的統籌觀。

  未來,中國財富管理咨詢行業的改革優化仍任重道遠。銀谷財富也將不忘初心,不斷提高企業服務能力和優化用戶體驗,引領行業發展。




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